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                              警惕传销新花样,央行曝光数字货币非法传销!

                              来源:网络转载 发布于:2017-07-18我要转载>>

                              “10年后纸币将消失,数字货币的春天来了,你做好准备了吗??#20445;?#36817;期市场关于数字货币的讨论热度不减。?#27426;?#20063;有一些别有用心的人利用这一新概念炮制一个又一个骗局。

                              近日,央行货币金银局官网发布《关于冒用人民银行名义发行或推广数字货币的风险提?#23613;貳?#22830;行强调,“我行尚未发行法定数字货币,也未授权任何机构?#25512;?#19994;发行法定数字货币,无推广团队。目前市场上所谓‘数字货币’均非法定数字货币。某些机构?#25512;?#19994;推出的所谓‘数字货币’以及所谓推广央行发行数字货币的行为可能涉及传销和诈骗,请广大公众提高风?#25214;?#35782;,理性谨慎投资,防范利益受损。”

                              警惕传销新花样,央行曝光数字货币非法传销!

                              26种数字货币涉嫌非法传销

                              无独有偶,据?#26412;?#38738;年报报道,近日江苏省互联网金融协会结合互联网传销最新特点和模式对2016年出台的《互联网传销识别指南》进行更新。本次《互联网传销识别指南》(2017版)相?#28909;?#24180;主要新增数字货币传销以及微信传销两大部分。在数字货币传销部分,《识别指南》指出,数字货币的理解需要一定的?#20598;鰨?#22823;部分投资者并?#27426;?#25968;字货币,很多传销分子利用这点进行传销行骗,将“数字货币”的概念与传销结合起来,形成“传销式数字货币”。

                              这份指?#31995;?#21517;26种所谓数字货币都是披着或者疑似披着数字货币的外?#38470;?#34892;非法传销的项目。?#30452;?#26159;:珍宝币、百川币、SMI、MBI、马克币、暗黑币、MMM、美国富达复利理财、克拉币、V宝、维卡币、石油币、华强币、CB亚投行香港集团、币盛、摩根币、贝塔币、世通元、U币、聚宝、21世纪福克斯、万喜理财、万福币、五行币、易币、中华币等。

                              数字货币是什么?

                              对于很多人而言,数字货币的概念云里雾里。但不容置疑的是,数字货币有别于虚拟货币。

                              人民网称,虚拟货币是非法币的电子化,其最初的发行者并不是央行。这类虚拟货币主要限于特定的虚拟环境里流通。而数字货币是可?#21592;?#29992;于真实的商品和服务交易,但只有国家发行的数字货币才是法定数字货币。

                              事实上,早在2016年1月20日,央行曾召开数字货币研讨会,表示正在推进数字货币研究工作,争取早日推出央行发行的数字货币。据悉,央行从2014年起?#32479;?#31435;了专门的研究团队,并于2015年初进一步充实力量,对数字货币发行和业务运行框架、数字货币的关键技术、数字货币面临的法律问题、法定数字货币与私人发行数字货币的关系、国际上数字货币的发行经验等进行了深入研究。

                              央行行长周小川此前在接受采访?#21271;?#31034;,货币生成机制和货币供应量是需要调节的。央行发行的数字货币目前主要是替代实物?#32440;穡?#38477;低传统纸币发行、流通的成本,提高便利性。总体看,央行在设计数字货币时会对现有的货币政策调控、货币的供给和创造机制、货币政策传导渠道做出充分考虑。

                              揭开“传销货币”骗局

                              “拉大旗作虎皮”

                              “中国第一虚拟货币!一年至少三倍回报!中国管理科学院主管!?#20445;?#36825;种一夜暴富的好事听着就不?#31185;祝?#20294;身边还真有人相信,最终血本无归。为何血淋淋的教训屡次在“数字货币?#27604;?#23376;里上演?

                              据中国青年报道,今年年初被警方破获的“中华币”介绍材料宣称,“中华币”是由中国管理科学研究院设计、?#34892;?#21516;寿(?#26412;?生物科?#21152;?#38480;公司技术团队研发的数字加密货币。其发行平台“中国网超”系受商务部等5部委的委托搭建,该平台是中国“数字货币教学实践示范基地”之一。但据记者调查发现,中管院官网上并没有关于“中华币”的信息。而近年来借助“中国管理科学研究院”的名义行骗的?#24405;?#21364;层出不穷,颇耐人寻味。

                              ?#28304;耍?#20869;人士指出传销货币之所以能让很多人上当,一个重要原因就是常拉大旗作虎皮,伪造官方人士、权威机构的背书,把项目包?#26263;?#21313;?#25351;?#22823;上。依?#19978;?#27426;扯上“背景深厚”、“高层支持”的外衣。

                              “动静结合精心布局”

                              据?#26412;?#38738;年报在《揭秘传销式数字货币骗局:传销头目一到?#30331;?#39640;峰就关网跑路》报道中称,“传销式数字货币”宣传的?#25214;?#27169;式一般分为“静态奖”和“动态奖?#20445;?#37117;是想满足一些人“赚快钱”的梦想。“静态奖”指购买数字货币产生的?#25214;妗?#24819;得到“静态奖?#20445;?#25237;资者必须缴纳入会费。

                              以2016年,湖南常德警方破获了一起美国未来城“万福币”特大网络传销案为例。“万福币”的“静态奖?#26412;?#26159;,“只要缴纳一万元人民币即可注册成为会员,不发展会员,只等万福币价格上涨,即?#21830;?#30528;?#20204;?#19968;年?#25214;?#29575;稳赚3倍左右,如果发展得好也可能达到5至10倍。”

                              此类“静态奖”式骗局已?#20598;?#19981;?#30465;?#25454;中国网报道,中华币的“静态?#25214;妗?#27169;式是,注册成为“中华币”会员即可购买中华币,?#20598;?#20026;一单500美元(汇率固定为6.9,500美元即3450元人民币)。每单500美元中的一部分会作为推广费用被扣除,剩下的钱每天?#22836;?%用于购买会升值的“中华币?#20445;?#26368;终保证三年保底6倍?#25214;妗?/p>

                              此外,为了吸引更多会员加入,“传销式数字货币”往往会采取传销的方式进行疯狂推广,并美其名曰“动态奖?#20445;?#26412;质上就是“拉人头”。

                              以“万福币诈骗案”为例,其“动态奖”是,“根据会员发展人员的多少分为1-5星、1-5金、1-5钻的三?#36164;?#20116;级,每个级别对应不同的奖金回报,发展了下线就能获得提成,并可层层提成,最低一星级会员可获得下线会员交纳资金10%的提成,发展的会员达到一定数量还可晋升级别,获得更多提成;5钻级会员获得下线会员交纳资金提成比例则高达80%。”

                              当然,无论是“静态奖?#34987;?#26159;“动态奖?#20445;?#25237;资者真金白银的?#24230;?#26368;后只换来账户上无法变现的虚拟数字而已。即使有时候骗子会发放?#32440;穡?#20063;是用后来投资者的钱去补窟窿,和“庞氏骗局?#24065;?#26679;。

                              复旦大学经济学院教授、中国反洗钱研究?#34892;?#31192;书长严立新曾表示,目前国内出现的诸多虚拟货币被不法分子利用成为传销的标的物,“随着网络时代的飞速发展,传销的本质没变,变化了的只是其手段和?#38382;劍?#32447;下转到线上,实物变成了虚拟物,这种情况下风?#31449;?#26356;大,消费者或投资者要?#39038;稹?#20943;损、维权的难度也更大。”

                              五招辨别传销货币

                              针对目前越来越多的金融传销,多地工商局多次提醒消费者:金融传销隐蔽性非常强、传播速度非常迅速,且大部分都在网上运作,活动更加隐秘,取证更加困难。一定要头脑清醒,千万不要相信高额回报!

                              此外,银监会、工信部、中国人民银行、工商总局四部委也曾发出预过警,提醒广大投资者注意打着“金融”的名义,?#20449;?#39640;?#25214;妗?#24341;诱投资的行为。“此类运作模式违背价值规律,资金运转难以长期维系,一旦资金链断裂,投资者将面临?#29616;?#25439;失。

                              针对以上“传销货币”骗局,《互联网传销识别指南》(2017版)指出, 投资者可?#28304;?个方面判断数字货币是否是虚拟货币。

                              (1)发行方式。虚拟货币不依靠特定货币机构发行,它依据特定算法,通过大量的计算产生,是去?#34892;?#21270;的发行方式。每个不同的终?#31169;?#28857;负责维护同一个账本,而这个维护过?#35752;?#35201;是算法对交易信息进行打包和加密,而传销货币则主要由某个机构发行,并?#20063;?#29992;拉人头的方式获利。

                              (2)交易方式。虚拟货币是市场自发形成的零散交易,形成规模后逐渐由第三方建立交易所来完成交易。而传销货币则?#24515;?#20010;机构自己发行,并?#26131;?#24314;平台来进行交易。

                              (3)实现方式。虚拟货币本身是开源程序,在Github社区维护。其总量限制的参数和方式,均显示在开源代码中。而传销货币的开源是完全抄袭别人的开源代码,且没有使用开源代码来搭建程序,所以其本质跟Q币一样是可受网站控制的。

                              (4)是否给出源代码链接。一般的去?#34892;?#21270;数字货币都会在官网的显要位置给出源代码的链接,这样做是为了公开?#35813;?#22320;展示货币系统的运作机制。而传销货币重点宣传的是充值购买交易流程,并不提及其运作机制,甚至网站都没有源代码的链接地址。

                              (5)官网是否是https开头。一般的去?#34892;?#21270;数字货币的官网和交易网站地?#33539;家詇ttps开头,其目的是这类网址可以很好地保护用户的数据不被非法窃取。但传销货币的官网、交易网站等在内的相关网站都没有以https开头。

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